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Taxes personales
Impuestos Personales: La Clave para Tu Tranquilidad Financiera
Presentar tus taxes personales en Estados Unidos es más que una obligación legal: es una oportunidad para optimizar tus finanzas y cumplir correctamente con el IRS. Ya seas empleado con W-2, trabajador independiente 1099 o tengas múltiples fuentes de ingreso, declarar tus taxes a tiempo te ayuda a evitar multas, aprovechar créditos y deducciones fiscales, y mantener tu historial financiero en orden.
Una declaración de taxes clara y precisa también es fundamental para solicitar préstamos, comprar vivienda, refinanciar o realizar trámites migratorios en el área DMV (Washington DC, Maryland y Virginia).
En esta sección encontrarás información sobre los formularios más comunes para la preparación de taxes personales, junto con una explicación sencilla de su función y cuándo necesitas utilizarlos.
Lista de Formularios de Impuestos Personales
Declaración de impuestos sobre ingresos para individuos. Es el documento principal para reportar tus ingresos anuales y calcular tu responsabilidad fiscal.
Uso:
Es la declaración principal para reportar ingresos anuales, calcular impuestos adeudados y determinar reembolsos.
Ejemplo:
- María trabaja como empleada en una empresa y, además, tiene ingresos adicionales como freelancer. Usa el Formulario 1040 para combinar sus ingresos de ambas fuentes y calcular sus impuestos totales.
Informe de ingresos y retenciones proporcionado por tu empleador. Es indispensable para empleados asalariados.
Uso:
Es emitido por los empleadores a los empleados para informar los ingresos anuales y las retenciones realizadas durante el año.
Ejemplo:
- Pedro es empleado en una tienda y su empleador le entrega este formulario para que reporte sus ingresos y las retenciones ya pagadas al IRS.
Declaración de ingresos para contratistas independientes y freelancers.
Uso:
Se utiliza para reportar pagos realizados a contratistas independientes o freelancers que hayan recibido más de $600 en un año.
Ejemplo:
- Laura es diseñadora gráfica freelance y recibe un Formulario 1099-NEC de una empresa para la que trabajó durante el año.
Reporte de ingresos por conceptos como alquileres, premios o trabajos diversos.
Uso:
Se usa para reportar ingresos varios, como alquileres, premios, compensaciones por servicios legales o regalías.
Ejemplo:
- Juan alquila una pequeña oficina a otra empresa y recibe un 1099-MISC por el monto de alquiler pagado durante el año.
Informe de pagos electrónicos recibidos a través de plataformas como PayPal, Stripe o similares.
Uso:
Reporta pagos realizados a través de plataformas electrónicas (como PayPal o Stripe) si superan $600 en ingresos anuales.
Ejemplo:
- Ana vende productos hechos a mano en línea y recibe pagos a través de PayPal. PayPal le emite un Formulario 1099-K al final del año.
Declaración de ingresos por intereses obtenidos en cuentas bancarias o inversiones.
Uso:
Declara los intereses generados en cuentas de ahorro, certificados de depósito u otras inversiones.
Ejemplo:
- Luis tiene una cuenta de ahorros que le generó $150 en intereses durante el año. Su banco le envía este formulario para reportar esos ingresos.
Declaración de dividendos recibidos de inversiones o fondos mutuos.
Uso:
Se utiliza para reportar dividendos pagados por inversiones en acciones o fondos mutuos.
Ejemplo:
- Sofía tiene acciones en una empresa que le pagó $500 en dividendos. Ella utiliza este formulario para reportar esos ingresos.
Distribuciones recibidas de planes de jubilación, pensiones o anualidades.
Uso:
Declara distribuciones de planes de jubilación, pensiones o anualidades, incluyendo retiros anticipados.
Ejemplo:
- Carlos hizo un retiro de $5,000 de su plan 401(k) para cubrir una emergencia. Este monto se reporta en el Formulario 1099-R.
Reporte del crédito fiscal de seguro médico bajo el Affordable Care Act.
Uso:
Se utiliza para calcular el crédito fiscal del seguro médico bajo el Affordable Care Act.
Ejemplo:
- Paula compró un seguro médico en el Marketplace y recibe subsidios. Usa este formulario para ajustar el crédito según sus ingresos finales.
Crédito fiscal por cuidado infantil y gastos para dependientes calificados.
Uso:
Permite reclamar créditos fiscales por gastos en cuidado infantil o dependientes mientras el contribuyente trabaja o busca empleo.
Ejemplo:
- Marta paga $3,000 al año a una guardería para cuidar a su hijo mientras trabaja. Este gasto califica para un crédito fiscal.
Declaración de contribuciones y distribuciones realizadas a cuentas de ahorro para la salud (HSA).
Uso:
Reporta contribuciones y distribuciones relacionadas con cuentas de ahorro para la salud (HSA).
Ejemplo:
- Roberto contribuye $2,000 a su cuenta HSA y usa $500 para cubrir facturas médicas. Este formulario detalla ambas transacciones.
Utilizado para reclamar créditos fiscales denegados en el pasado, como el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC).
Uso:
Requerido para reclamar ciertos créditos fiscales (como el Crédito por Ingreso del Trabajo, EITC) si se negaron en años anteriores.
Ejemplo:
- Andrea tuvo su EITC denegado el año pasado porque no presentó toda la documentación. Este año, usa el Formulario 8862 para solicitar el crédito nuevamente.